Construire, protéger et transmettre son patrimoine demande du temps, de la méthode et une expertise pointue des marchés financiers, de la fiscalité et de la réglementation.z petrovic accompagne depuis 2019, en exercice libéral en région parisienne, des particuliers, des familles et des dirigeants d’entreprise dans la structuration et l’optimisation de leur patrimoine, avec une approche résolument personnalisée et orientée résultats.
Fort de plus de 30 ans d’expérience dans la gestion d’actifs, la gestion de patrimoine et l’analyse financière au sein de grandes institutions, il met aujourd’hui ce savoir-faire au service d’un portefeuille de plus de 150 clients qu’il suit dans la durée, avec une vision globale et stratégique.
Un parcours solide au service de votre stratégie patrimoniale
La force de l’accompagnement proposé par Zoran Petrovic repose sur un parcours particulièrement riche, qui combine expertise de marché, vision stratégique et maîtrise de la réglementation.
Consultant financier indépendant en région parisienne depuis 2019
Depuis 2019, Zoran Petrovic exerce en tant que consultant financier indépendant en région parisienne. Son activité est entièrement tournée vers :
- la gestion de patrimoine et la planification financière personnalisée;
- la structuration d’investissements immobiliers et financiers adaptés à chaque profil ;
- l’optimisation fiscale et la mise en place de stratégies de transmission;
- l’ accompagnement des dirigeants d’entreprise dans la gestion de leurs actifs professionnels et privés.
Il suit aujourd’hui un portefeuille de plus de 150 clients, principalement des cadres dirigeants, entrepreneurs, professions libérales et familles patrimoniales, avec une logique de partenaire de long terme plutôt que de simple fournisseur de solutions.
Directeur d’un département de gestion patrimoniale chez Société Générale (2010 - 2019)
Avant de se lancer en libéral, Zoran Petrovic a dirigé un département de gestion patrimoniale au sein d’une grande banque française, où il a :
- piloté une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine;
- supervisé la gestion d’un encours global de plus de 500 millions d’euros;
- mis en place des stratégies d’investissement adaptées aux profils de risque des clients VHNW (very high net worth) ;
- assuré la conformité réglementaire du département ;
- développé le portefeuille clients à forte valeur ajoutée.
Cette expérience lui a donné une vision très fine des besoins des patrimoines importants, tant sur le plan de la performance que de la maîtrise des risques et des contraintes réglementaires.
Gestion de portefeuilles chez BNP Paribas Fortis (2003 - 2010)
De 2003 à 2010, Zoran Petrovic a exercé comme responsable de portefeuille en gestion de patrimoine. Il y a :
- géré activement plus de 300 millions d’euros d’actifs;
- construit et suivi des portefeuilles diversifiés sur différentes classes d’actifs ;
- assuré l’analyse et la sélection de fonds de placement;
- conseillé des clients institutionnels et des particuliers fortunés;
- participé à la formation continue des équipes commerciales.
Ce passage en gestion d’actifs lui permet aujourd’hui d’apporter à ses clients indépendants une approche rigoureuse de l’allocation d’actifs, basée sur l’analyse et la discipline d’investissement.
Fondements de son expertise : analyse financière et allocation d’actifs
Entre 1993 et 2003, Zoran Petrovic a bâti les fondations de son expertise au sein de deux institutions internationales :
- AXA Investment Managers (1998 - 2003) en tant qu’analyste financier senior, avec :
- une analyse fondamentale de portefeuilles d’actions et d’obligations ;
- le suivi des marchés financiers européens et mondiaux;
- des recommandations d’investissement pour des clients institutionnels ;
- une contribution directe à la stratégie globale d’allocation d’actifs, notamment sur les secteurs financier et immobilier.
- Credit Suisse (1993 - 1998) comme gestionnaire de portefeuille junior et analyste, où il a :
- assuré le suivi de la performance des placements clients;
- réalisé des analyses de marché et des rapports d’activité ;
- apporté un support aux équipes commerciales sur les problématiques de portefeuille.
Cette première décennie de carrière a forgé une solide culture marchés, indispensable pour prendre des décisions d’investissement cohérentes dans la durée.
Les expertises clés de Zoran Petrovic
L’accompagnement proposé par Zoran Petrovic repose sur un ensemble d’expertises complémentaires, toutes orientées vers un objectif : aligner vos décisions financières avec vos objectifs de vie.
Gestion de patrimoine et planification financière personnalisée
Chaque client bénéficie d’une vision globale de son patrimoine, intégrant :
- les actifs financiers (comptes titres, assurance vie, PEA, épargne retraite, trésorerie) ;
- le patrimoine immobilier (résidence principale, locatif, immobilier d’entreprise) ;
- les engagements et projets (crédits, études des enfants, projets professionnels, retraite, transmission).
Sur cette base, une planification financière personnalisée est construite, qui tient compte de :
- votre horizon de temps ;
- votre tolérance au risque ;
- votre situation familiale et professionnelle ;
- vos priorités (sécurité, rendement, flexibilité, transmission, cession d’entreprise, etc.).
L’objectif est de transformer un patrimoine parfois dispersé en une stratégie claire, cohérente et suivie dans le temps.
Structuration d’investissements immobiliers et financiers
Grâce à son expérience cumulée en gestion d’actifs et en gestion de patrimoine, Zoran Petrovic aide à :
- définir la répartition entre immobilier, placements financiers et liquidités ;
- mettre en place des portefeuilles diversifiés adaptés au profil de risque ;
- optimiser la structure juridique des investissements (détention directe, société, démembrement, etc., selon les situations et les cadres réglementaires en vigueur) ;
- sécuriser le financement de projets immobiliers ou professionnels dans une logique patrimoniale.
La démarche vise à concilier performance potentielle, maîtrise des risques et cohérence fiscale, sans multiplier inutilement le nombre de produits ou de structures.
Optimisation fiscale et stratégies de transmission
Sans se substituer aux professions réglementées, l’accompagnement intègre une forte dimension de réflexion fiscale et successorale:
- analyse de la pression fiscale globale (revenus, patrimoine, plus-values) ;
- recherche de solutions d’optimisation en cohérence avec la réglementation en vigueur ;
- élaboration de stratégies de transmission (anticipation, donations, organisation du patrimoine familial) ;
- coordination avec les autres conseils du client lorsque nécessaire.
L’enjeu : préserver le capital et fluidifier sa transmission, tout en respectant les objectifs familiaux et le cadre légal.
Accompagnement spécifique des dirigeants d’entreprise
Les dirigeants et entrepreneurs font face à des problématiques particulières : concentration du risque sur l’entreprise, interactions entre patrimoine professionnel et privé, besoin de liquidités pour la croissance, préparation de la cession, retraite, etc.
Zoran Petrovic apporte à ces profils un accompagnement dédié :
- analyse de la structure du patrimoine global (privé et professionnel) ;
- réflexion sur la diversification pour limiter le risque lié à l’entreprise ;
- anticipation des enjeux fiscaux liés à la rémunération, aux dividendes, à la cession ou à la transmission d’entreprise ;
- mise en cohérence des objectifs de l’entreprise et des objectifs personnels du dirigeant et de sa famille.
Ce type d’accompagnement vise à transformer l’énergie investie dans l’entreprise en un patrimoine durable et transmissible.
Une méthodologie structurée, centrée sur vos objectifs
Au-delà des produits et des marchés, la valeur ajoutée de Zoran Petrovic réside dans la méthode employée pour vous accompagner.
1. Diagnostic patrimonial complet
La première étape consiste en un bilan patrimonial détaillé :
- inventaire des actifs et des passifs ;
- cartographie des flux financiers (revenus, dépenses, capacités d’épargne) ;
- prise en compte de la situation familiale et professionnelle ;
- analyse des contrats et structures existants.
Ce diagnostic permet d’identifier les forces de votre situation, les points de vigilance et les axes d’optimisation.
2. Définition des priorités et des scénarios
Sur la base du diagnostic, plusieurs scénarios d’évolution patrimoniale peuvent être étudiés :
- sécurisation du patrimoine ;
- recherche de rendement plus élevé ;
- préparation de la retraite ;
- anticipation de la transmission ;
- financement d’un projet spécifique (achat immobilier, projet professionnel, études des enfants, etc.).
L’objectif est de clarifier ce qui est prioritaire pour vous et votre famille, puis de bâtir un plan d’action cohérent.
3. Mise en œuvre progressive des recommandations
Les recommandations sont mises en œuvre de manière progressive, pour vous laisser le temps de décider en toute sérénité :
- simplification éventuelle des placements existants ;
- réallocation des actifs vers des solutions plus cohérentes avec votre profil ;
- mise en place d’arbitrages, de nouvelles enveloppes ou de nouvelles structures si pertinent ;
- calendrier de mise à jour et de suivi.
Chaque étape est expliquée de façon pédagogique afin que vous restiez pleinement acteur de vos choix.
4. Suivi dans la durée et ajustements
Un patrimoine est vivant : votre situation personnelle évolue, tout comme la réglementation ou les marchés financiers. C’est pourquoi l’accompagnement inclut un suivi régulier:
- revue périodique de la stratégie et des portefeuilles ;
- mises à jour en cas d’événement significatif (mariage, naissance, vente d’entreprise, succession, etc.) ;
- ajustements de l’allocation d’actifs ;
- veille réglementaire et fiscale.
Ce suivi permet de garder votre stratégie patrimoniale alignée avec vos objectifs de vie, quel que soit le contexte.
Les bénéfices concrets d’un accompagnement avec Zoran Petrovic
Faire appel à Zoran Petrovic, c’est bénéficier d’un accompagnement qui se distingue sur plusieurs points clés.
Une vision à 360° de votre patrimoine
Grâce à sa double expérience en gestion d’actifs et en gestion patrimoniale, Zoran Petrovic sait articuler :
- la recherche de performance;
- la maîtrise du risque;
- les enjeux fiscaux et successoraux;
- vos contraintes personnelles et professionnelles.
Vous disposez ainsi d’une stratégie globale, et non d’une juxtaposition de décisions prises au fil de l’eau.
Une expertise issue de la gestion de plusieurs centaines de millions d’euros
Avoir géré ou supervisé plus de 800 millions d’euros d’actifs au cours de sa carrière donne à Zoran Petrovic une expérience concrète des cycles de marché, des comportements d’investisseurs et des mécanismes de performance dans la durée.
Cela se traduit par des conseils pragmatiques, fondés sur l’expérience plutôt que sur la théorie seule.
Une approche indépendante et personnalisée
En tant que consultant financier indépendant, Zoran Petrovic intervient dans une logique de conseil sur mesure, centrée sur :
- la compréhension de vos besoins ;
- l’analyse objective des solutions existantes ;
- la recherche de cohérence à long terme.
L’accompagnement ne se limite pas à la mise en place de produits : il s’agit d’une véritable stratégie patrimoniale adaptée à votre situation.
Un interlocuteur privilégié pour les dirigeants et entrepreneurs
Grâce à son expérience auprès de clients à fort patrimoine et de dirigeants, Zoran Petrovic comprend :
- les enjeux de la croissance d’une entreprise;
- les problématiques de cession ou transmission d’activité;
- la nécessité de préserver un équilibre entre patrimoine professionnel et privé.
Les dirigeants trouvent ainsi un partenaire stratégique capable de les accompagner dans les grandes décisions financières qui jalonnent leur parcours.
Exemples de situations où l’accompagnement de Zoran Petrovic fait la différence
Sans entrer dans des cas nominaux, plusieurs types de situations reviennent fréquemment parmi les clients de Zoran Petrovic.
Cadres dirigeants et hauts revenus
Pour ces profils, les enjeux sont souvent :
- la structuration de l’épargne issue de rémunérations élevées et variables ;
- la préparation de la retraite dans un cadre fiscal maîtrisé ;
- la diversification du patrimoine au-delà des seuls plans d’épargne salariale ou actions de l’entreprise ;
- la protection de la famille et l’anticipation de la transmission.
Entrepreneurs et dirigeants de PME
Dans ce cas, l’accompagnement vise à :
- rééquilibrer le patrimoine entre actifs professionnels et actifs privés;
- anticiper une cession partielle ou totale d’entreprise ;
- structurer le produit de la cession dans une optique de rendement durable;
- protéger le conjoint et les héritiers.
Familles patrimoniales et transmission intergénérationnelle
Pour les familles disposant d’un patrimoine significatif, les priorités incluent souvent :
- la pérennisation du capital à long terme ;
- l’ organisation de la transmission entre générations ;
- l’équilibre entre équité familiale et efficacité fiscale;
- la clarté et la transparence vis-à-vis des héritiers.
Pourquoi choisir un consultant financier senior pour votre patrimoine ?
Au-delà des produits ou des marchés, le choix de la personne qui vous conseille est déterminant. Un consultant financier senior comme Zoran Petrovic apporte :
- une expérience de plusieurs cycles économiques, utile pour garder le cap ;
- une maîtrise des enjeux réglementaires et de conformité ;
- un regard stratégique sur l’ensemble de votre situation ;
- une capacité à vulgariser des sujets techniques pour faciliter la prise de décision.
Dans un environnement financier complexe, cette combinaison d’expertise et de pédagogie constitue un véritable atout pour prendre des décisions éclairées et durables.
En résumé
Avec plus de trois décennies passées en gestion d’actifs, gestion de patrimoine et analyse financière au sein d’institutions de premier plan, puis en tant que consultant financier indépendant en région parisienne depuis 2019, Zoran Petrovic met à votre service une expertise rare et profondément orientée vers vos objectifs.
Son accompagnement s’adresse en priorité aux particuliers patrimoniaux, aux cadres dirigeants, aux entrepreneurs et aux familles désireuses de :
- donner un cap clair à leur patrimoine ;
- optimiser la structure de leurs investissements;
- préparer sereinement leur retraite et leur transmission;
- bénéficier d’un conseil indépendant, fondé sur l’expérience et la rigueur.
En choisissant de vous faire accompagner par un consultant financier senior comme Zoran Petrovic, vous faites le choix d’une démarche structurée, personnalisée et tournée vers le long terme, pour un patrimoine à la hauteur de vos projets de vie.
